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営業・企画営業 | 金融系スペシャリスト

プライベートバンキング(富裕層向け金融営業)

  • 人と接するのが好き
  • コツコツやるのが好き
  • 専門家になりたい
  • 人の役に立ちたい

どんなお仕事?

■個人資産家への資産運用・管理に関する総合コンサルタント
対象となるお客様は資産が1億~5億円の富裕層の方。時には20億円となる超お金持ちの方もいらっしゃいます。プライベートバンキングとはこうした資産を有効活用するために、金融商品による運用、効果的な節税策、不動産投資、…等を組み合わせ、総合的にコンサルティングする仕事です。一生、さらには数世代にわたる総合資産運用のサポートを担当しまプ。世界中から最適な商品やサービスを探し出した上で提案しますので、金融に関する莫大な知識が必要。さらに税理士並の専門知識、不動産への深い造詣、遺産相続では法律知識…、これらを網羅しなければなりません。非常に高い専門性を必要とする資産コンサルタントなのです。また美術品や車等の物品の購入や、お子様の留学といったプライベートなことを相談されることもありますので、様々な知識の引き出しが要求されます。

仕事内容をもっと詳しくDetail

プライベートバンキングを提供する金融機関をプライベートバンクと言いますが、大手の銀行や証券会社、投資信託銀行の中にある『プライベートバンキング部門』と『プライベートバンク専業の金融機関』があります。専業金融機関は主に欧米で長い歴史があり、特にスイスのプライベートバンクが有名。日本では大手金融機関のプライベートバンキング部門と外資系プライベートバンクが営業を行っています。
【主な仕事内容】
探客対象となるお客様は数億の資産をお持ちの方ですので、お客様の新規開拓でもターゲットを絞り込んでアプローチします。最も有効なのが既存のお客様からのご紹介。そのためには資産運用での実績や提案力等を通じて、お客様との信頼関係を築くことが重要となります。また、富裕層向けのパーティやダイレクトメール、Web等も有効に活用して探客活動を行います。
■資産把握・ポートフォリオ作成/預金・不動産・株・所得といったお客様の資産の状況をまずは把握。その後「短期間に資産を増やしたい」「リスクをできるだけ抑えて長い目で投資をしたい」「節税の相談にのって欲しい」等、お客様のご希望を伺った上でポートフォリオを作成します。
■金融商品調査/国内だけでなく、世界中の金融商品を駆使して有効な資産運用を計画しなければなりません。社内のプライベートバンキング部署と連携してあらゆる金融商品を調査し、最適なものを精査していきます。
■節税相談/節税に関するご相談も多いですね。節税には様々なテクニックが存在しますので、税理士級の知識を身につけた上で、お客様にとってベストな提案をします。
■相続に関する相談/相続税や遺言信託等、相続に関する相談にも乗ります。資産家になると相続税だけでその金額は数千万円~数億円!!少しでも家族に資産を残したいというお客様の意向にお応えするために、法律や税、不動産の知識、相続トラブル事例をフル活用して全力を尽くします。また遺言信託においては、相続する遺産の金額を巡ってトラブルが起こりやすいもの。様々な事例を踏まえて、トラブルを回避する遺言の書き方アドバイスも行います。
■不動産の有効活用相談/保有している土地や建物等を有効活用するためにアパートやパーキング、ビル建設等の提案も担当。ここでは不動産知識が必須となります。
■プライベートな相談も/お客様からは資産に関してだけでなく、プライベートな相談も寄せられますが、その内容は美術品や車等の購入や身内の方の留学等…多岐にわたります。こうした相談はお客様からの信頼の証。社内の各専門部署と連携して、最適なアドバイスを行います。

やりがいは?Worth

★普段の生活では関わることのない富裕層の方との人脈が築けること。人生の財産になります。
★各分野の専門家と互角の知識を身につけ、それを活用してお客様の期待に応えた時は大きな満足感が得られます。
★総資産の詳細や資産運用についての考え等、個人のデリケートな情報を扱う仕事ですので、深い信頼関係の上で成り立つ仕事。ですから資産運用をお任せいただいた時は自分の提案力、人間性が評価されたという喜びを味わえます。
★世界の金融知識が身に付き、資産運用の高度なナレッジが身に付きます。

必要な能力・スキルAbility & Skill

●高度なコミュニケーションスキル
●資産家の懐に飛び込んで信頼関係を築くヒューマンスキル
●資産運用に関する豊富な金融知識
●ファイナンシャルプランナーの知識
●税理士レベルの専門知識
●不動産に関する専門知識
●遺産相続に関する民法の知識
●あらゆる分野に関する興味と学習意欲
●課題発見力および問題解決能力

給与の目安は?Emolument

■年収 500万~2000万円
※求人情報では「年収1000万円以上も可能」といったPRが目立ちます。かなり年収の高い職種です。

仕事で関わるヒトRelation

●富裕層のお客様
●税・金融・不動産・美術…等の専門部署

どうやったらなれる?To become

高度な専門知識が必要なので、全くの未経験での転職は極めて難しいでしょう。金融機関での営業経験、または富裕層に対する営業経験を求める求人が多いですね。ただし、税理士資格等、有望な資格をお持ちの方は未経験でも可能性があります。
【関連する資格】
●ファイナンシャルプランナー
●税理士 ●証券外務員
●公認会計士 ●弁護士
●証券アナリスト ●不動産鑑定士
●司法書士

履歴書・職歴書画像

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銀行営業職の職務経歴書には具体的な数字で示された実績が必須です。転職の際、重視されるのはこれまでの実績および営業方法、培った知識です。そしてそれらをどのように駆使…※職歴書サンプル付きで詳しく解説!

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